Посты

Портфель скуфа “Лодырь-банкрот” на 21 млн рублей
(июнь 2025, выпуск №11)

Портфель со всеми данными тут

Новости:
- Сделано 14 платежей по ипотеке. Нашёл подобную квартиру по переуступке, и цену в портфеле снизил с 16.5 до 15.4 млн рублей. Уплачено 790 тыс рублей процентов и 239 тысяч тела кредита.

- Счёт на Jetlend вдруг вырос впервые за полгода! Он пополнился “кэшбэком” за потери на ~25 тыс рублей

- Второй дефолт прилетел на Lender Invest - ещё на 50 тысяч рублей, таким образом из 500 тысяч оба займа без защиты капитала ушли в дефолт, 400к остаются с защитой

- На платформе Frontiers сразу несколько событий: один займ вернулся полностью, один ушел в дефолт и через неделю вернулся с пенями, и один маленький ушёл в дефолт буквально 3 дня назад. Пока задефолтилось 54% выданного, но возвращённые 75 тысяч рублей от ИП Данилова я подобру-поздорову вынул, к Frontiers у меня доверия больше нет. Теперь туда вложено 925 тыс. рублей (из которых осталось 429к, но, думаю там реально вернётся меньше половины от этой суммы).

Доходы за май (после налогов): 203579 рублей
Авто: 104592
Credit.Club: 60638 (там часть дохода была в конце срока, вот вклад закончился)
Займы от Frontiers: 22931
NibbleInvest: 16091
Frontiers: 9583
Lender: 8855
Aktivo: 6540
Panfilov: 5560
Potok: 2609

Расходы
Ипотека 57018р (учитываю только проценты, а выплату тела - как покупку недвижимости)

Авто
По машинам снизил текущую стоимость. Рынок падает, продать их за вложенные деньги не выйдет, если только Ларгус - там в сентябре заканчивается страховка, мб и продам. За два года, если учесть вообще всё (страховки, налоги, расходы, взносы в пул, простои, шины и тп) доходность составила порядка 15% (не годовых, а всего). А если не учитывать - то порядка 50%. Вопрос лишь как этот “бизнес” презентовать.

Шесть миллионов на крауд
В краудлендинг вложено 5.9 млн рублей. С каждым месяцем их всё жальче.

Jetlend
май 2025 - деф 1.47%, выплат нет, портфель 837к
июнь 2025 - кэшбэк +2.7%, выплат нет, портфель 873к

Frontiers
май 2025, деф 0%, выплаты 6342р
июнь 2025, деф 0.23%, выплаты 9583р, портфель 464к

Potok
май 2025 - деф 1.38% (выкуплено), выплаты 20055р
июнь 2025 - деф 2.02% (выкуплено), выплаты 2609р

Lender Invest
апрель - деф 10%, выплаты 2323р, портфель 450к
май - деф 0%, выплаты 0р, портфель 450к
июнь - деф 10%, выплаты 8855р, портфель 400к

Все вложения в крауд-платформы с доходностью в ГОДОВЫХ:
- Jetlend (крауд), 1 млн ~4 года 8.9%
- Frontiers (крауд), 925 тыс (вывел 75) ~1 год минус 39%
- Potok (крауд), 1 млн ~2 года 9.3%
- NibbleInvest (крауд), 1 млн ~1.5 года 22.5%, деф. 0%
- Lender Invest (крауд), 500 тыс, минус 15%
- Panfilov Invest (крауд), 135 тыс (вывел 15к) ~1 год 28%, деф. 0%
- Bizmall (крауд + венчур), 300 тыс ~8 мес 21.5%, деф. 0%
- Credit.Club (крауд под залог недвиги), 1 млн ~1 год 19.5%, деф. 0%
- Aktivo (комм. недвига), 925 тыс ~2 года 11.2%
- SimpleEstate (комм. недвига), 978 тыс ~1 год 10.6%

#портфели #краудлендинг #займы #недвижимость #рантье

Ликбез: о чём обычно умалчивают в краудлендинге.

*за переходы по ссылкам вам и мне могут начислить бонусы

Публичные портфели - итоги 1 полугодия 2025

Портфели с пополнением
На Пенсию продолжаю вносить по 10 тысяч рублей каждую неделю, внёс уже 920к, сумма на счёте 833к (-10.3% годовых за ~2 года), YTD +0.3%, вровень с индексом MCFTRR. В этом году с ним всё ок, но в целом результат не очень - за прошлый год портфель сильно отстал от индекса, в этом наверстать не удаётся. Решение продавать самое упавшее по итогам месяца, похоже, было неудачным. А вот покупать растущее продолжим. До миллиона рублей вложений осталось всего 7 недель.

Ещё один портфель с еженедельными взносами - Золото Партии. Внесено 603к, текущая 652к (+15.4% за ~1.5 г, всё же лучше индекса). YTD -2.7%, чуть хуже индекса, в этом году золото радовало в долларах, а в рублях - нет.

Портфели с ребалансировкой
Хулежебока впереди планеты всей! Вложено 5 млн, тек 7613к (в районе исторического хая). YTD +9.9%, сильно лучше индекса. За 3.5 года примерно +24% годовых.

Главный провал года - конечно, Бухло - из-за ада в Русагро (-32% абс). Магнит тоже подкачал (-18% абс). YTD -8.4%, сильно хуже индекса. Вложено 5 млн, текущая 4409к. Тащит только Х5 (+35%); жаль, что Х5 нет в Хулинвестициях. А надо было!

В Хулинвестиции вложено 5 млн, текущая 5799к. За 3 года примерно вровень с индексом, YTD +3.1% (чуть лучше индекса).

В Зло внесен 1 млн, текущая 1343к (17.6% за ~2.5 года, индекс обгоняет хорошо). YTD +2.6% (чуть лучше индекса). Почему я вложил в ЗЛО 1 млн, а в Хулинформатику - 5 млн? Загадка и произвол фортуны.

Хулинформатика YTD +1,7%, вровень с индексом. Скорее разочаровывает. Наше IT - это вам не ихнее IT, за 1.5 года -17% годовых: вложено 5 млн, текущая 4226к. Самые большие разочарования: Позитив (-32% абс), Диасофт (-27%) и Софтлайн (-21% абс). Тащат только Яндекс (+20%) и Озон (+19%).

Нелепые инвестиции не пересчитывал, но в этом году вложил порядка 169 тыс рублей (Volcanic Island 2ED NM) и три конструктора Lego. Монет не докупал и цены не обновлял, но скорее всего роста нет, т.к. не растут металлы.

#портфели

Безос купил себе Венецию, Nike на дне, а Apple - новый Голливуд

🇷🇺 Мосбиржа выросла на 2%. Лучше всего себя показали Хулинвестиции (+2,5%), а хуже всего - Золото Партии, которое упало на 2.5% - мы колемся, но продолжаем покупать. Лидер роста - НорНикель (+7%), его набираем на Пенсию, но также неплохо показали себя Хэдхантер (+5,5%) и Позитив (+5.5%, ну наконец-то!). Озон и Мосбиржа тоже хороши (+4,5%). В лидерах падения - опять Русагро, будь оно проклято (-3%), и Новабев (-3%). Хулежебока подбирается к историческим хаям, но пока ещё не; там рост длинных ОФЗ компенсируется падением золота и серебра.

🇺🇸 S&P500 рвётся к новым хаям (+3.5%), видимо, Америка всё же становится снова великой, ведь Трамп остановил войну. Он, правда, её и начал, но остановил же! И торговую войну со всем миром он остановил. И начал тоже. Но остановил же… Да, в пятницу американский рынок показал новый максимум - и рост на 20% с апрельских низов. У NVidia истхай. А у доллара 3-годовой лоу.

🎥 Apple решила зажечь по-крупному с F1 The Movie — экшен-драмой с бюджетом в 300 лямов баксов, где Брэд Питт играет стареющего автогонщика. В прошлом году они выкатили кучу фильмов на Apple TV+, но даже после четырёх громких релизов в кинотеатрах, бабла на билетах поднять не удалось. Пока Apple TV+ растёт благодаря хитам вроде Severance и The Studio.

👰 Джефф Безос, основатель Амазона, отгулял свадьбу в Венеции, которая буквально позавчера. Там и Опра Уинфри, и Том Брэди, Иванка Трамп с Джаредом Кушнером и тремя спиногрызами, королева Иордании, Ким и Хлоя Кардашьян с мамашей Крис, Кайли с Кендалл, Мик Джаггер, Лео ДиКаприо, Орландо Блум (наш любимый Леголас), Билл Гейтс и Ашер. От этой движухи Венеция разделилась на два лагеря. Активисты устроили в движ на площади Сан-Марко, "планета в огне", а миллиардеры захватили город. Губернатор расхваливал свадьбу: 30 лямов евро вольются в экономику. Безос ещё кинул по 1 млн евро трём эко-организациям. Короче, местные ноют, что Венеция - это тусовка для богатых.

💊 Novo Nordisk влепила затрещину сети магазинов Hims & Hers, заявив, что разрывает их партнёрство по Wegovy. Hims & Hers торговали поддельными таблетками для похудения. Когда FDA в феврале объявила, что дефицит Ozempic и Wegovy закончился, аптекам дали срок до 22 мая, чтобы прекратить бодяжить запатентованные препараты. В ответ босс Hims & Hers обложил Novo в Твиттере, обвинив их в антиконкурентной практике. Акции Hims & Hers рухнули почти на 35%.

🤖 Anthropic выиграла важный суд по поводу того, что для обучения своих моделей она использовала книги без разрешения их авторов. Выяснилось, что компания все эти книги купила совершенно легальным образом, и судья заявил, что вопросов нет.

👟 Продажи Nike в прошлом квартале просели на 12%. Компания клянётся, что это дно их корпоративного камбэка. Новички вроде Hoka навешали им люлей, да и тарифы бьют по бизнесу, ведь почти все кроссы шьют во Вьетнаме.

🪙 Хорошо вырос биток (больше 6%, корреляция с американским рынком). Я заглянул к себе в криптпортфель и понял, что моим лучшим крипторешением оказалось не скупка битка ведь 2022 год, а стейкинг вот чего.

🕶 Компания, которая выросла за первые полгода - это Palantir. Контракт на разработку “платформы наблюдения” (на самом деле, слежки) приносит результаты.

🇨🇱 Чилийское песо стоит 8 копеек, а 2 года назад оно стоило 10 копеек! И 4 года назад тоже. Рубль за 4 года укреплялся к песо на 6% в год. Чили - страна не очень большая (19 млн человек), но очень длинная (более 6000 км). По ВВП Чили на 44 месте в мире между Ираком и Австрией. Главные статьи экспорта: руда (в основном медная) и медь, литий, ценная древесина, фрукты и орехи, морепродукты и вино. В Сантьяго я играл концерт и заезжал на винодельню Concha Y Toro, испробовал лучшие чилийские вина. Они оказались невероятно вкусны. Но больше всего запомнилась дорога домой: больше 30 часов - это даже дольше, чем я летел из Австралии.

#Чили #Palantir #NVidia #Nike #Anthropic #NovoNordisk #Италия #Amazon #Apple

Это были #хулиновости №25/2025 (211).

Добрый пиар №26-25 (199)

1. Дмитрий Травин анализирует удары США по Ирану, и что из этого выйдет в геополитическом смысле. С одной стороны - не всё так плохо, а с другой стороны - довольно плохо. Грокс об этом же: Америка, ты чувствуешь облегчение? Антонов радуется: нам от этого хорошо.

2. Кофейный теоретик о катастрофе в нашем вузовском образовании. Вовремя я оттуда убежал! Ну правда, когда препода дрочат какими-то тупейшими "образовательными стандартами" вместо того, чтобы дать ему спокойно рассказать студентам всё, что он знает, жди беды. Дождались.

3. Клуб правообладателей о борьбе с патентными троллями (вот уж мерзкие товарищи). Оказывается, можно их побеждать, правда вот наказать за такие пакости не всегда получается.

4. Александр Силаев рассказывает, почему кто-то может побить рынок, а кто-то бросает все силы на то, чтобы доказать, что это невозможно. Я вот бросаю все силы на то, чтобы убедить вас не делать ни того, ни другого :)

5. Evening Prophet о том, почему деньги с депозитов всё же не пойдут в бетон (я лично считаю, что они пойдут на фондовый рынок). Хотя даже если бы они ушли в стройку, это было бы нехорошо (с этим я согласен).

#добрыйпиар

#Хулимем недели №26-25.

Все мемы тут.