Smart money trading

Ассаляму алайкум ва рахматуЛлахи ва баракатуху!

Как многие уже знают, в Газе наступили холода вместе с обильными дождями. Кто желает помочь можете напрямую помочь через приложение этого фонда. Кто хочет оплатить криптой оставлю ниже адрес usdt. Как наберется сумма, обналичу и скину полный отчет с каждым переводом. Да примет Аллаh и облегчит положение наших братьев и сестер, Амин!


TFtfU1vDZ9JD5bstKEqNTxU2tHwMNtJYvC

(Trc 20)

Рассчитывать внутреннюю стоимость компаний с помощью DCF и использовать консервативные предположения о росте, рентабельности и будущих денежных потоках. Покупать только при наличии запаса прочности примерно 20–30%.
Шаг 3. Ребалансировка по Далио. Один раз в год проверять распределение активов и возвращать его к целевым пропорциям: 45% акций, 35% государственных облигаций и 20% золота. Это позволяет дисциплинированно сокращать долю выросших активов и увеличивать долю отстающих, не пытаясь предсказать движения рынка.

Итоговая философия:

Портфель «Триумвират» сочетает три инвестиционных подхода: Грэм помогает не переплачивать, Дамодаран — оценивать реальную стоимость и потенциал бизнеса, а Далио — управлять рисками через диверсификацию.
Целевая структура портфеля: 45% акций, 35% государственных облигаций и 20% золота.
Это стратегия долгосрочного инвестирования, в которой акции обеспечивают потенциал роста, облигации выполняют стабилизирующую функцию, а золото служит дополнительным инструментом диверсификации.
Главная задача — не максимизировать прибыль в каждом отдельном году, а создать устойчивую систему накопления капитала на долгом горизонте, сохраняя дисциплину и не принимая эмоциональных решений во время рыночных потрясений.»

Ответ:

Ваалайкум Ассалям ва рахматуЛлахи ва баракатуху

Хвала Аллаху все хорошо.

На мой взгляд вышеизложенные пропорции не являются каким-то эталоном, при всем уважении к ИИ, так как доли в тех или иных активах меняются в зависимости от фаз рынков. Иными словами сегодня это может быть хорошей балансировкой, но через полгода ситуация может быть совсем иной.

Второй момент - мне не нравится идея возврата к начальным пропорциям долей после истечения какого-то временного промежутка, так как актуальность разных активов меняется с течением времени.

В-третьих, гос облигации не являются дозволенными с точки зрения Шариата, соответственно с учетом этого для мусульманина данная балансировка долей сводится на нет. Эту долю следует заменить другими активами.

Подводя итог и отвечая на твой запрос я бы распределил депозит совсем иными долями, но если ты хочешь увидеть некий общий условный шаблон, без учета текущей фазы рынка, то я бы распределил депозит консервативно следующим образом:

- акции 40%
- драг металлы 35%
- крипта 25%

Повторюсь, это не призыв к действию. Если учитывать текущую фазу рынка, пропорции будут иными.

Вопрос:

«Ассаляму алейкум ва рахматуЛлах. Брат, как вы? Извините за беспокойство, хочется поделиться информацией и услышать вашу краткую оценку, ДжазакАллаху хайран. Я учился в университете на экономическом факультете и один из преподавателей рекомендовал читать труд про инвестирование профессора Асвата Дамодарана. Далее слушая ваш курс по трейдингу у Мансура я понял, что использовались идеи из книги «Разумный инвестор» Бенджамин Грэм. Далее я стал знакомится с трудами Рэя Далио. И по итогу решил синтезировать их идеи через чат ИИ. Он выдал следующее:

«Инвестиционная стратегия «Триумвират»: Грэм + Дамодаран + Далио.

Объединив подходы Бенджамина Грэма, Асвата Дамодарана и Рэя Далио, можно создать единую инвестиционную систему, основанную на трех принципах: покупать недооцененные активы, точно оценивать их стоимость и защищать капитал от экономических кризисов.
Философия стратегии проста: «Мы покупаем качественные активы по привлекательной цене, сохраняем баланс между ростом и защитой капитала и готовимся к разным сценариям развития экономики».
Бенджамин Грэм — запас прочности.
Его подход отвечает за отбор акций с фундаментально сильными показателями. Приоритет отдается компаниям с устойчивой прибылью, умеренным долгом, стабильными дивидендами и разумной оценкой. Главный принцип — покупать акции значительно ниже их внутренней стоимости, создавая запас прочности на случай ошибок в расчетах и падения рынка.
Асват Дамодаран — оценка стоимости и потенциал роста.
Его метод позволяет оценивать компании через дисконтирование будущих денежных потоков (DCF). Это помогает находить не только традиционные недооцененные компании, но и качественные быстрорастущие бизнесы. Покупка рассматривается, когда рыночная цена на 20–30% ниже консервативно рассчитанной внутренней стоимости.
Рэй Далио — диверсификация и защита от кризисов.
Его подход основан на распределении капитала между активами, которые по-разному ведут себя в условиях экономического роста, рецессии, инфляции и дефляции. Цель — не угадать будущее, а построить портфель, способный выдерживать различные экономические сценарии.

Структура портфеля «Триумвират»:
Моя стратегия объединяет идеи трех инвесторов и предполагает следующее распределение капитала:
1. Акции — 45% портфеля (Грэм + Дамодаран).
Эта часть отвечает за долгосрочный рост капитала и дивидендный доход.
25% портфеля — акции стоимости по Грэму. Надежные компании с устойчивой прибылью, умеренной долговой нагрузкой и привлекательными мультипликаторами.
20% портфеля — качественные растущие компании по Дамодарану. Бизнесы с сильными конкурентными преимуществами, устойчивыми денежными потоками и потенциалом роста. Покупать их стоит только при наличии запаса прочности относительно расчетной внутренней стоимости.
2. Государственные облигации — 35% портфеля (Далио).
Облигации обеспечивают стабильность, снижают общую волатильность портфеля и помогают сохранить капитал в периоды рыночной неопределенности.
Предпочтение отдается надежным государственным облигациям. Часть можно разместить в краткосрочных выпусках для снижения процентного риска, а часть — в облигациях с защитой от инфляции, чтобы уменьшить влияние обесценивания денег.
Важно учитывать, что долгосрочные государственные облигации могут существенно падать в цене при росте процентных ставок, а их способность защищать от кризисов зависит от характера самого кризиса.
3. Золото — 20% портфеля (Далио).
Золото выступает защитным активом на случай высокой инфляции, геополитической нестабильности, долговых проблем и снижения доверия к валютам.
Оно не приносит процентов или дивидендов, но может помогать диверсифицировать портфель, поскольку его динамика не всегда совпадает с динамикой акций и облигаций. При этом золото тоже способно существенно снижаться в цене и не гарантирует защиту в каждом кризисе.
Алгоритм управления портфелем
Шаг 1. Отбор акций по Грэму. Исключать компании с чрезмерной долговой нагрузкой, нестабильной прибылью и слабым финансовым положением. Оценивать не только мультипликаторы, но и качество бизнеса.
Шаг 2. Оценка по Дамодарану.