ИнвестКонтроль

Как выводили деньги инвесторов: что нашли в выписках

Обещал рассказывать истории, которые всплывают при анализе проектов-должников. Первые готовы.
Мы прошли десятки тысяч операций по нескольким компаниям в банкротстве. Местами было ощущение, что читаешь не выписку, а сценарий из статьи в браузере. Вот самые запоминающиеся:

1. «Аренда у себя». Учредитель сдаёт своей же компании собственную технику и получает за это деньги инвесторов. Вместе с другими выплатами ему ушло 97 млн ₽ на личный счет ИП.

2. «Вернуть то, чего не брали». В назначении платежа написано «возврат займа», но никакого займа не было. Так за три месяца ушло 50 млн ₽.

3. «Вложились и вышли». Компания годами вкладывает в соседнюю фирму с тем же директором: 35 млн ₽. За полгода до банкротства тихо выходит из участников, не получив ни рубля возврата. Должник пуст, а фирма живёт и растёт.

4. «Работа за спасибо». Крупный заказчик годами не платит деньгами, работа строится на зачётах. Зарплату и топливо оплачивали инвесторы. Потом за одну неделю всё разорвали, и ушли в дефолт.

5. «Зарплата на прощание». Обычно на зарплату уходило 9–12 млн ₽ в месяц. В тот месяц, когда инвесторы перестали заносить деньги, ушло сразу 50 млн ₽.


Все эти схемы объединяет одно: их делали в расчёте, что никто не будет читать выписки. Банкротство спишет долги, инвесторы смирятся, а через пару лет об этом никто не вспомнит.
Мы читаем. Каждую операцию, каждого получателя. И у каждого такого платежа есть имя, на которое придёт заявление об оспаривании или о субсидиарной ответственности.

По вопросам: @invest_control