канал КРЕДИТАМ.НЕТ Максима Шилова

В России хотят ввести обязательную проверку происхождения наличных денег при совершении крупных покупок

В правительстве обсуждают механизм, при котором покупатели недвижимости, автомобилей, ювелирных изделий и других дорогостоящих товаров будут обязаны документально подтверждать законность происхождения средств. Причём проверка станет обязательной даже при отсутствии каких-либо подозрений в незаконной деятельности.

Особое внимание уделят гражданам, которые годами хранили сбережения наличными, получали деньги от родственников или не могут подтвердить свои доходы официальными документами. Простого объяснения, что средства были накоплены за много лет, будет недостаточно. Покупку смогут заблокировать до завершения проверки, а сведения о неподтверждённых суммах передать в ФНС.

По словам собеседников, главная цель реформы заключается не столько в борьбе с преступными доходами, сколько в выявлении огромного объёма наличных денег, находящихся вне контроля государства. В финансовом блоке рассчитывают, что новые правила позволят обнаружить миллиарды рублей неучтённых доходов и обеспечить дополнительные налоговые поступления.

При этом ограничения планируют распространить не только на расчёты наличными, но и на крупные покупки за средства, ранее внесённые на банковские счета. Таким образом, обычный перевод денег в банк не позволит избежать необходимости объяснять, откуда они появились.

___

Дневник разведчика — здесь мой личный взгляд на происходящее, а также информация от источников в высших эшелонах власти. Если вам интересна такая аналитика и инсайды — подпишитесь!

Использование паспортных данных гражданина не подтверждает, что договор займа заключил именно он
https://www.advgazeta.ru/novosti/ispolzovanie-pasportnykh-dannykh-grazhdanina-ne-podtverzhdaet-chto-dogovor-zayma-zaklyuchil-imenno-on/

Верховный Суд опубликовал Определение от 13 октября по делу № 67-КГ26-10-К8, в котором отметил: использование паспортных данных и фото паспорта гражданина само по себе не подтверждает, что договор потребительского займа заключил именно он, если код подтверждения пришел на чужой номер телефона, а деньги перечислены на чужую банковскую карту.

Верховный Суд указал: для признания договора заключенным необходимо установить, что действия по его заключению совершены соответствующим лицом, выразившим волю на его заключение способом, позволяющим определить это лицо.

В комментарии «АГ» один из представителей ответчика отметил, что определение ВС напоминает судам об обстоятельствах, которые необходимо устанавливать в таких спорах, и указывает профессиональным участникам экономических отношений на их обязанность надлежащим образом проводить идентификацию заемщика. Другой обратил внимание, что значительная доля микрофинансовых организаций пренебрегают современными методами идентификации клиентов и халатно относятся к установлению личности человека, обратившегося за займом. Эксперты «АГ» поприветствовали выводы ВС, подчеркнув актуальность затронутой проблемы – увеличения числа способов неправомерного получения денежных средств мошенниками.